Sem dúvidas, os últimos meses para o Brasil têm sido de incertezas e volatilidade. Sendo que dois eventos estão colaborando para tal situação e influenciando negativamente o Brasil.

O primeiro é associado às taxas impostas ao Brasil pelos Estados Unidos. As tarifas terão início a partir de 1º de agosto. Elas são da ordem de 50%.

E o segundo, tão prejudicial quanto às taxas, é a falta de governabilidade do atual governo. Sem uma boa relação com o congresso, o Brasil pode ficar à deriva.

Somado aos embates entre o congresso e o executivo, temos as polêmicas envolvendo o judiciário e o processo conduzido contra o ex-presidente da República.

Querendo ou não, toda essa turbulência não está colaborando com os humores do mercado. Fato que pode gerar repercussões ainda mais dramáticas para este ano.

Enfim, a situação aparenta estar ruim e tem tudo para piorar.

Repercussão na bolsa e no dólar.

Até o fim do mês de junho, o Ibovespa, principal índice da bolsa de valores, registrava alta de 15,59%, enquanto o dólar derretia frente ao Real, em 12,17% aproximadamente.

Porém tudo isso mudou com as taxas anunciadas pelos Estados Unidos de 50% sobre os produtos brasileiros.

Nesse sentido, em julho, o Ibovespa passou a cair 3,52% e o dólar está valorizando 2,45% frente ao Real (até o dia 23/07/2025).

A crise política no Brasil também colabora para este cenário.

Cada dia mais fica evidente a incapacidade do governo de articular medidas e leis com o congresso, Sem uma relação harmoniosa entre os poderes, de fato o Brasil pode ficar à deriva.

Além disso, novas sanções dos Estados Unidos também têm condições de ampliar os prejuízos à economia nacional e ao mercado financeiro.

A situação é delicada e exige atenção dos principais atores políticos como também do mercado nacional.

Juros continuarão elevados?

Possivelmente sim e com isso, a renda fixa permanecerá rentável e lucrativa. Diferente dos Estados Unidos, onde a bolsa pode conceder ótimos retornos, no Brasil, o Ibovespa sofre e não consegue bater a renda fixa.

Além disso, os produtos de renda fixa como as letras do Tesouro Selic e alguns bons CDBs, podem garantir ao investidor, segurança e liquidez.

Assim, investir na renda fixa, principalmente em títulos pós-fixados, agora, pode proporcionar ótimos retornos e segurança.

Por exemplo, nos últimos 5 anos, o Ibovespa entregou ganhos de 32,22%.

Já as aplicações associadas a 100% do CDI, renderam 56,69%. Ou seja, se o investidor escolhesse, simplesmente por aplicar seus recursos em uma letra do Tesouro Selic, ou um bom CDB, o seu retorno em 5 anos seria, praticamente, o dobro do Ibovespa.

A renda variável não presta?

Presta sim, mas o investimento deve ter como foco o longo prazo, além de uma análise muito cuidadosa.

Por exemplo, um bom investimento de renda variável que vem entregando ótimos resultados é o índice S&P 500, dos Estados Unidos.

Realizando uma análise sobre os últimos 5 anos de tal índice, temos um resultado impressionante.

Portanto, vamos pegar como exemplo o ETF IVVB11, que segue o S&P 500. Nesse sentido, o ETF está entregando uma rentabilidade de 117,94% nos últimos 5 anos.

A rentabilidade deste ETF está conquistando resultados muito superiores ao Ibovespa, como também a Selic. Ótimo investimento.

Então devo investir tudo no S&P 500?

Não, de forma alguma. Mesmo com tal performance, o S&P 500 possui grande volatilidade.

Olhando novamente para o ETF IVVB11, somente neste ano de 2025, o ETF está registrando prejuízo de 2,32%.

Portanto, o investimento neste ano, está gerando perdas aos seus investidores…

O que fazer para evitar os atuais riscos no Brasil?

Construir uma carteira bem diversificada, com ativos de renda fixa e variável é uma alternativa bastante eficiente.

Mas se o investidor não possui muitos recursos para investir, foque em produtos de renda fixa que pagam, no mínimo, 100% do CDI e tenham liquidez diária, como alguns CDBs e as letras do Tesouro Selic.

Além disso, o investidor também pode avaliar a possibilidade de comprar LCI e LCA. Essas letras são isentas de IR e, portanto, podem conceder ganhos maiores aos investidores.

Porém, não existe LCI e LCA com liquidez diária. Desse modo, se for investir, fique atento ao vencimento da letra.